【PR】

ファイナンシャルプランナーの仕事内容とは？

経済状況の救世主ともいえる財政や経済といった分野のエキスパートであるFP（ファイナンシャルプランナー）の仕事内容はどんなものなのでしょうか？

FP（ファイナンシャルプランナー）の仕事内容は、銀行の収入や支出にまつわる金融商品の取り扱いやアドバイスだけではなく、家族構成や資産、負債など個人への経済的なアドバイスやライフプランの提案もおこなっているプロフェッショナルです。

FP（ファイナンシャルプランナー）の仕事内容は大きく分けて二つあります。企業系ファイナンシャルプランナーと独立系ファイナンシャルプランナーに分けることができ、それぞれで仕事の内容も変わります。

現在は90％以上が企業系のファイナンシャルプランナーです！

FPの資格取得者の90%以上が企業系ファイナンシャルプランナーになります。主に銀行・保険会社・証券会社・不動産会社などの金融機関に勤務し、それらの自社製品の販売をする際に金融商品を扱うプロとしての知識や技術を発揮します。

独立系ファイナンシャルプランナー

もう一つの形態である独立系ファイナンシャルプランナーは、企業系のFPとは異なり金融機関には所属せず、個人事務所を開業したFPのことを指し示します。
企業系のFPとの違いは、金融機関に所属しないために自社製品の販売を目的としません。代わりに、中立構成の立場としてサービスを有料提供します。

職種としては様々な種類があります。保険代理店も独立系のFPであり、また金融商品仲介業者も独立系FPに当てはまります。
なかには行政書士や税理士がFP資格を取得して、ダブルライセンスで開業しているというケースもあります。

さらに詳しく！ こちら 企業系FPと独立系FPについて